Статья

Методы обмана при обмене криптовалют

Как защитить себя от крипто мошенников
Учитывая, что обмен криптовалют стал вполне обыденным явлением, мелкие и крупные злоумышленники придумали десятки мошеннических схем, которые используются для обмана потерявших бдительность криптанов. В этой статье собраны 10 наиболее распространенных методов мошенничества с обменом криптовалют. Знание этих методов позволит снизить риск встречи с мошенниками и защитить свои деньги.

Точки и запятые

Эта мошенническая схема обычно используется в процессе p2pобменов. Ее также нередко используют с redeemкодами бирж. Суть этой схемы заключается в том, что клиенту обещают отправить платеж вначале. Соответственно, он отправляет платеж вторым и, таким образом, ничем не рискует.

Предположим, что стороны договорились на обмен тысячи восемь не важно чего. На счет клиента приходит код, в котором указано «1,008». Обычно подобные сообщения читаются «по диагонали». Никто и никогда особо не вчитывается в их содержание и отправляет платеж со своей стороны. Однако впоследствии клиент обнаружит, что в сообщении было указано не «тысяча восемь», а «одна целая и восемь тысячных».

Подобная схема чаще всего используется в системах, в которых принято отделять разряды точкой или запятой. Небдительный пользователь может не обратить внимание на этот нюанс и получить вместо «тысячи» – «единицу».

Фейковые обменники

Фейковые обменники – это сайты, которые состоят из нескольких страниц и скриптов, имитирующих выполнение обменных операций. Такие обменники привлекают клиентов выгодными курсами. Что интересно, зачастую фейковые обменники предлагают только лишь обмен фиатных денег на криптокоины. Это неудивительно, так как крипта на порядок безопаснее.

Стоит отметить, что такие обменники живут недолго. Для того чтобы подобный бизнес оказался рентабельным, достаточно всего лишь нескольких фейковых обменов. После этого обменник спокойно поменяет имя и домен, а затем приступит к обману новых пользователей. Причем мошенники не заморачиваются над такими вопросами, как дизайн и содержание фейкового сайта. «Внутрянка» таких сервисов всегда остается без изменений.

Для того чтобы нивелировать риски при обмене криптовалюты, прежде всего, необходимо оставаться внимательным и адекватным.
Фишинг

Фишинг – это создание доменов, похожих на настоящие обменники. Злоумышленники заказывают рекламу на эти домены, распространяют ссылки в социальных сетях, чатах, на форумах и т.д. Из наиболее «популярных» лже-обменников, злоумышленники пытаются извлечь максимальную выгоду. Они общаются от имени службы поддержки, дают ложные обещания, рассказывают про технические проблемы и т.д.

Одной из важных составляющих этой схемы являются ложные пользователи, которые рассказывают реальным клиентам о том, что перед ними погасили все долги, поэтому с обменником можно и дальше работать.
Telegram Open Network (TON)
Подмена адресов

Эта мошенническая схема актуальна для p2pобмена на форумах. Ее суть заключается во взломе учетной записи представителя обменника и размещения фейковых адресов для приема цифровой валюты. Причем, как правило, злоумышленники не забирают полный доступ к учетной записи. Это делается для того, что представитель обменника не сразу обнаружил факт мошенничества.

Обман пользователей чаще всего осуществляется путем замены контактов, например, в Телеграме. Клиентов обменников обычно заманивают «улучшенными условиями». Для мошенников, главное, чтобы пользователь как можно быстрее отправил свои биткоины…

Залив «грязных» денег

В этом случае в процессе обмена не будет никаких подвохов. Клиент получит за отданные криптовалюты полагающиеся ему деньги. Однако затем у него могут возникнуть очень большие проблемы. Такая схема мошенничества обычно используется в результате обмена на Qiwi. Но и в других электронных системах платежей есть лазейки для ее использования.

Иногда «менялы» совсем наглеют. Очень часто возникает такая ситуация, когда клиент запрашивает обмен, например, на 100 тысяч рублей. Вместо отправки всей суммы целиком пользователь получает денежный поток по 500, 1000 или 1500 рублей. Такие потоки могут означать, что пользователь обменника получает оплаты, например, за наркоманские закладки. И эти потоки остановятся только после того, как будет собрана нужная сумма. Вот только клиента могут ожидать серьезные неприятности и встреча с представителями полиции.

Социальная инженерия

Эта схема чаще всего используется в процессе p2pобменов. Мошенники, определив с кем чаще всего работает пользователь, клонируют учетную запись, которая визуально ничем не отличается от учетки того самого контрагента. Для того чтобы создать фейковый аккаунт достаточно, например, заменить английскую букву «а» на русскую «а». При этом фейк может иметь идентичный аватар и данные профиля. Затем он постучится в личку, предложит выполнить обмен и… Чтобы будет дальше, думаю, и так всем понятно.

Чарджбек

Вы знаете, почему так редко осуществляется обмен биткоинов за Pyapal? Ответ прост: в том, что крипта уйдет можно не сомневаться, а вот PyaPalнаверняка будет отменен чарджбеком. При этом лже-плательщик не будет никак наказан, так как такой обмен запрещен PyaPal.

Стоит заметить, что чарджбеки могут быть и в других системах онлайн-платежей. Однако, учитывая, что там они встречаются очень редко, лже-плательщики не могут быть до конца уверены в отмене сделки.

«Слив» схем

Суть схем, как правило, заключается в заработке на спреде между обменниками. Для этого необходимо сначала обратиться в обменник № 1. Там нужно поменять деньги в любой форме на Киви. К слову, этот обменник обладает хорошей репутацией, так что клиенту не придется волноваться за безопасность своих денег.

Затем в обменнике № 2 необходимо поменять Киви на биткоины. Этот обменник тоже будет абсолютно чистым и честным. После этого стоит отправиться в обменник № 3. Там нужно выполнить обратный обмен биткоинов на Киви. Обменник № 3 – это крупная оптовая американская организация, которая скупает крипту по очень хорошему курсу.

В результате использования этой схемы за один круг можно поднять до 10% от суммы. Но есть одно «но». Обменник № 3 в данной схеме – это мошенник, главной целью которого является сбор криптовалюты с доверчивых трейдеров, желающий получить быструю прибыль.

Мошенники, использующие эту схему, стараются усыпить бдительность клиентов хорошей репутацией первых двух обменников. Обычно клиенты теряют бдительность на третьем обменнике. Это обусловлено тем, что жажда наживы отключает критическое мышление.

Следует сказать, что эта схема может показаться какой-то простой и рассчитанной на наивных людей. Однако она реально действует и является одной из самых распространенных.

«Треугольник»

Эта схема идеально работает и с p2p, и с обменниками. Ее смысл заключается в том, что злоумышленник одновременно связывается и с клиентом, и с обменником. Причем обменнику он представляется клиентом, а тому – обменником. Очень выгодная схема, так как злоумышленник может предоставить обоим сторонам всю интересующую их проверочную информацию. Как? Очень просто. Достаточно запросить ее у второй стороны.

Например, обменнику можно сообщить о желании сделать обмен рублей на биткоины. А вот клиенту нужно заявить о готовности обменять рубли на биткоины в качестве обменника. При этом злоумышленник сделает запрос реквизитов обменника и отправит их клиенту. Тот убедится в реальности реквизитов и сделает перевод, попутно отправив злоумышленнику биткоин-адрес для обмена. Злоумышленник, в свою очередь, передает обменнику собственный биткоин-адрес. Тот высылает мошеннику биткоины. Все, афера прокручена, злоумышленник может покинуть сцену. А вот пользователю и обменнику еще предстоит выяснить кто кого кинул.

Стоит признать, что данная схема сегодня используется крайне редко. Все-таки большинство обменников о ней знают и зачастую пресекают попытки использования такой схемы на корню.

Обман с товарами

Эта схема похожа на предыдущую, но немного усложнена. Этот метод обмана предполагает, что потенциальная жертва может вообще не знать о существовании криптокоинов.

Рассмотрим простой пример. Злоумышленник размещает на одном из популярных онлайн-сервисов объявлений лот с продажей чего-нибудь ценного и очень нужного. При этом стоимость данного лота наверняка порадует жертву. Единственный нюанс – покупка лота возможна только при условии предоплаты или полной оплаты. При этом продавец клянется и гарантирует, что он не обманет. В качестве гарантии он готов предоставить даже скан своих документов. Вот только жертва еще не знает, что эти документы – «липа». Но цена очень заманчивая и вещь такая нужная… И в итоге жертва соглашается сделать предоплату. Продавец отправляет свои реквизиты, которые на самом деле являются номером карты из обменника. В свою очередь, обменнику злоумышленник сообщает об оплате покупки криптовалюты и отправляет свой адрес для обмена. Результат получается точно таким же, как и в схеме «Треугольник».

Способы минимизации рисков при обмене криптовалюты

Для того чтобы нивелировать риски при обмене криптовалюты, прежде всего, необходимо оставаться внимательным и адекватным. Также никто не отменял критическое мышление.

Не стоит сразу обменивать большую сумму. Ее лучше разделить на несколько частей. Такой подход поможет минимизировать риски.
Telegram Open Network (TON)
Для защиты от мошеннических схем также поможет сложный и уникальный пароль. Причем в каждом обменнике необходимо использовать абсолютно разные пароли. Учитывайте тот факт, что взлом учетки в одном обменнике позволит злоумышленникам получить доступ к учетным записям и на других площадках.

Также стоит всегда проверять реквизиты. Причем это необходимо делать очень внимательно. Каждая цифра и буква должна быть прочитана, изучена и проанализирована. Дополнительно можно использовать специальное ПО, которое позволит проверить контрагентов на форумах, а также в мессенджерах и социальных сетях. При обмене криптовалюты следует проверять все, что только можно. При возникновении малейших подозрений обмен стоит отметить, а контрагента занести в черный список.

Для проверки обменников и менял на независимых сайтах можно использовать и Гугл. Любой отзыв и рецензия на обменник могут быть полезны. При этом нужно изучать отзывы не только на сайте обменников. Для понимания реальной ситуации стоит анализировать отзывы на независимых площадках.

В случае приема оплаты необходимо запросить свежее фото используемой карты или товара. Еще лучше – видео, в котором контрагент четко проговаривает для кого эта запись предназначается. Такой подход не исключит все риски, но как минимум отсеет примитивных злоумышленников.

Еще один важный момент – не нужно заключать сделки с криптовалютой по просьбе третьих лиц. Также стоит акцентировать внимание на лимит электронных платежных систем, которые используются для совершения обмена.

При отправке криптовалют желательно подобрать достаточно высокий уровень комиссии. Таким образом, можно предотвратить зависание платежа на длительное время. Задержка платежа может быть невыгодна для пользователя, так как за это время курс может измениться в противоположную сторону.

И в завершение необходимо обязательно напомнить, что с контрагентами следует поддерживать связь через несколько каналов. Это может быть не только мессенджер, но и электронная почта, социальная сеть и т.д. Это очень важно особенно при первом контакте.
Выгодный и надежный обменный пункт